Orange Bank : une carte Visa Premium à 7,99 € par mois

Mickaël Bazoge |

Orange Bank va améliorer ses services à partir du 7 mars. Il va ainsi être possible d’alimenter son compte avec la carte bancaire d’un autre compte. Depuis l’application, le versement se fera instantanément, promet la banque de l’opérateur historique. Autre fonction qui fera son apparition dans moins de deux mois : la demande d’argent, qui permettra à ses proches de rembourser l’utilisateur facilement (une note au restaurant, par exemple, ou l’achat d’un cadeau commun).

La carte Visa classique d’Orange Bank.

L’autre grande affaire d’Orange Bank, c’est le lancement d’une carte Visa Premium. Équipée d’une pile, cette carte modifie régulièrement le cryptogramme visuel (les trois numéros au dos). L’heureux utilisateur bénéficiera des avantages de la carte Visa classique, avec en plus du cryptogramme dynamique :

  • des plafonds de paiements et de retraits d’espèces plus élevés (sous réserve de l’accord de la banque) ;
  • des paiements et retraits d’espèces hors zone euro sans commission ;
  • des garanties d’assistance et d’assurances voyages.

Pour en savoir plus sur cette offre, direction la page 11 des nouvelles conditions générales d’Orange Bank. Cette carte Premium est intéressante, mais elle a aussi un coût : 7,99 € par mois, soit un peu plus de 95 € par an. La carte classique reste elle gratuite (les conditions tarifaires applicables au 7 mars sont à consulter à cette adresse).

En novembre, Paul De Leusse le directeur général adjoint de la banque annonçait 200 000 clients et un rythme de création de comptes en accélération. Une offre de prêt « très court » pour financer des appareils comme des smartphones est aussi en préparation.

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Merci Brigitte
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avatar jackWhite92 | 

Des voleurs... ils facturent 5€ chaque mois durant lequel on ne fait pas 3 opérations... sauf que vu qu’on ne peut alimenter par cb que la première fois, ça devient vite compliqué (j’ai eu eu bcp de paiements apple pay refusés à cause de tpe).
In fine, je préfère orange cash

avatar informatix33 | 

@jackWhite92

C’est logique... ils partent du principe qu’à moins de 3 opération par mois, tu n’utilises pas ton compte ;)
Combien coûte une banque classique avec package CB/chéquier ? Pour info, à la banque postale, c’est 100 euros par an, donc loin des 5 euros que tu trouves scandaleux

avatar Captain Bumper | 

Au LCL je payais 80€/an pour mon compte perso, CB VISA Premier à débit différé, chéquiers et virements illimités et gratuits, comptes pro sans frais, un peu moins de 30€/an pour une VISA Business à débit différé. Désormais, je paye 180€/an pour la même chose avec une CB VISA Infinite à débit différé sur le compte perso et 60€/an pour les comptes pro avec une VISA Gold Business à débit différé. Ça ne me semble pas bcp plus cher (peu être même moins cher , compte tenu du type de CB fournie par Orange Bank à 96€/an), ou des surtaxes à 5€/mois...

avatar A884126 | 

@informatix33

Boursorama c'est gratuit de A à Z.

avatar nicky_rabbit | 

@jackWhite92

Orange Cash te facture aussi des frais en cas de non utilisation pendant le mois. De plus, en cas de fraude, les premiers 50€ sont à ta charge. Car c’est Wirecard Ltd qui gère selon la loi anglaise. Orange Bank est gérée selon la loi française qui protège mieux le client d’une banque.

avatar s1n3d | 

@jackWhite92

Rien ne t’empêche d’alimenter ton compte ensuite par virement (ce que je fais tous les mois) ou de faire verser ton salaire sur ton compte Orange Bank

avatar bunam | 

@jackWhite92

Alimentation par CB activé depuis la dernière maj

avatar tof2 | 

Mise à jour faite, mais je n'ai pas trouvé comment alimenter par CB. Et lorsque je pose la question à l'assistant, il me répond que ce n'est pas encore possible.

avatar jackWhite92 | 

@bunam

Hello
Peux-tu me dire comment créditer par cb stp?
Merci

avatar val1984 | 

L'intérêt des cartes premium d'Orange Bank et N26 m'échappe un peu vu le tarif très/trop proche de ceux d'une banque classique…

avatar jackWhite92 | 

Je ne dis pas que c’est illogique. Par contre, il y a un an, ils affichaient 0€ de tenu de compte (il fallait regarder le détail du contrat), maintenant la mention est plus clair.
Ils n’ont aussi pas de processus de résiliation en ligne donc c’est galère à résilier...

avatar kaporal78 | 

@jackWhite92

c’était pourtant dans les conditions des le début.

j’ai ouvert un compte orange bank le premier jour de lancement: 1er Novembre 2017 et je savais qu’une des conditions pour pas payer de frais et l’utilisation de la carte 3 fois dans le mois.

au début je payais 3 fois ma baguette dans le mois avec apple pay(orange bank) le reste du temps je paye toutes mes courses avec apple pay mais avec mon compte N26.

maintenant pour ne pas oublier j’ai mis ma carte orange bank en recharge automatique de mon compte amazon 0,15€ par semaine ce qui fait à peu près 60 cents par mois.

ce compte me sert exclusivement à mettre de l’argent de côté et payer avec pendant mes vacances d’été à l’étranger (pas de frais)

avatar jackWhite92 | 

@kaporal78

Je ne les avais pas vu. Merci pour le tips amazon :-)

avatar kaporal78 | 

@jackWhite92

y’a pas de quoi, si ça peut aider 😉

avatar Sgt. Pepper | 

@kaporal78

Superbe astuce 👏

avatar misterbrown | 

@kaporal78

Quand je lis ce genre de technique de grippe-sou, je suis toujours fasciné par l’ingéniosité et le talent des radins ;)

Je n’ai pas cette énergie ni le temps.
Soit je paye leur frais et je râle, soit je prends une banque moins contraignante.
Mais penser à payer sa baguette trois dans le mois pour ça.. 👏🏻
Pensez à alimenter un compte Amazon avec des versements de 15 centimes ... 🙈
Je suis tué

avatar Sgt. Pepper | 

@misterbrown

Oui , pas glop si c’est pour faire un compte dormant en effet.

Mais certains mois : il peut être difficile d’avoir 3 payments (déplacement, vacances ,..)

avatar kaporal78 | 

@misterbrown

mais je fais ce que je veux bordel

oui je fais ça pour pas payer les frais chaque mois c’est que je ne suis pas aussi riche que toi.

ce compte je le garde parce que j’en ai besoin pendant mes vacances pas par plaisir.

garde la pêche et boit de l’eau fraîche ca te détendra.

tu me connais pas donc ne me traite pas de radin.

mais si être radin c’est ne pas payer des frais bêtement juste pour soutenir Orange alors oui j’en suis un mais pour le reste je suis quelqu’un de très généreux 😀

avatar R1x_Fr1x | 

Mon Dieu....

"ce compte me sert exclusivement à mettre de l’argent de côté et payer avec pendant mes vacances d’été à l’étranger (pas de frais)"

C'est pas comme si Max, N26 ou Revolut existaient pour ce besoin. C'est assez fou de voir les triples salto piqué que vous vous infligez (en plus du coût de 60 centimes, ce qui est le pompon, car bon, si à la limite de ce genre de grand écart vous permettait de ne rien payer, certes, comme on dit, il n'y a pas de petites économies) alors qu'en face il y a au moins 3 réponses gratuites à vos besoins spécifiquement...

Fascinant. C'est pas comme si vous n'étiez pas un initié vu que vous allez jusqu'à trouver des parades sur Amazon mais pas trouver une offre gratuite toute prête.

Les mystères des Internets.

avatar DG33 | 

@R1x_Fr1x

Peut-être ne veut-il pas avouer qu’il a aussi ouvert ce compte parce que quelques dizaines d’euro lui étaient versés dessus en cadeau ?

avatar donotrevenge | 

@jackWhite92

Je viens de résilier en ligne orange bank !
Étrange non ?

avatar iSimon12 | 

À voir les garanties proposées. Si elles sont équivalentes à celles de la Visa Premier, ça peut valoir le coup. J’ai reçu les conditions par mail va falloir que je m’y plonge.

avatar Supercagne | 

Ça me semble dans les grandes lignes équivalent à la carte Premium chez Revolut, qu’il est possible de payer à l’année pour bénéficier d’une ristourne. Elle me revient à 82€/an.

avatar ohmydog | 

Je ne comprends vraiment pas l’intérêtde toutes ces neo-banques par rapport aux banques en ligne. Je suis chez ING, et c’est automatiquement une carte Gold... sans frais de tenue de compte. Quels sont les avantages ?

avatar raf30 | 

@ohmydog

Ces néos banques réinventent la complexité tarifaire et les frais. Vive les ing, Boursorama, hellobank, fortunéo. La concurrence a du bon parfois!

avatar nicky_rabbit | 

@ohmydog

Pour simplifier les N26, Revolut ou Orange Bank sont « temps réel » là où les ING Direct, Boursorama, BforBank, Hello Bank les operations sur cartes sont en « temps différé » (de 0 à 72h pour visualiser les opérations).

avatar EricdeB | 

@nicky_rabbit

Le prix justifie-t-il cette immédiateté ?
Je suis aussi chez une banque en ligne pour mon compte personnel et mon compte pro. Le compte perso est gratos avec carte gold machin, les services sont impeccables, le compte pro me coûte 9€/mois (vs 36€ à la BNP que j’ai quittée avec une joie peu commune). Je me contente du léger délais bancaire sans problème !

avatar foxot | 

@EricdeB

J’sais pas à quelle banque tu es, mais moi ma banque (credit agricole), bah déjà la carte gold, j’dois pas gagner assez pour y prétendre (ou c’est lié au fait que je sois en CDD 🤔), ils veulent pas me filer autre chose qu’une carte de débit, et en plus ils me la facture 10€ à l’année.

Quand j’ai perdu ma carte, j’suis passé chez N26 (j’ai toujours mon compte au CA, mais plus de carte), je peux gérer mon plafond comme je veux, modifier le code pin de ma carte, bénéficier d’Apple Pay, payer des devises de étrangères sans frais et en plus je peux voir mes transactions en temps réel.
Je peux bloquer ma carte et la réactiver en 30 secondes dans l’application, et activer tout un tas d’options rapidement.
Et le tout pour 0€ à condition de faire 3 paiements/mois, et étant donné que c’est mon unique carte, c’est pas contraignant et je fais largement plus de 3 paiements avec mensuellement ^^

avatar Kydix | 

Et pour avoir l’instantanéité il faut une autorisation systématique et franchement quand on tombe sur un TPE RTC ce qui n’est pas rare ça prend des plombe pour payer.

Je préfère largement avoir un petit délai.

Je ne vois pas la plus valu qu’apporte le fait de savoir immédiatement que j’ai payé dans tel commerce.

avatar yuccieboy | 

@ohmydog

Je suis chez Revolut, cette banque me permet de payer en devises étrangères sans aucun frais lors de mes voyages. Si la 3G/4G passe bien dans le pays que je visite, j’en profite pour bloquer ma carte Revolut et la débloquer hyper vite avec FaceId juste avant de payer et de rebloquer juste après le paiement pour plus de sécurité. Si tu penses aussi que le ratio euro/devise étrangère est très favorable avant un voyage, tu peux convertir des euros en USD par exemple quelques jours ou quelques semaines avant de voyager, Revolut permet de stocker plusieurs devises étrangères sur la meme carte.

avatar misterbrown | 

@yuccieboy

Si je comprends bien, vous bloquez votre carte systématiquement entre 2 payements ?? 🤔

Ca va la parano ? 😂

avatar misterbrown | 

Sinon le cryptogramme dynamique c’est un peu gadget pour le moment.
Et avec une carte Visa Première on a assez d’assurance en cas de fraude.
Alors payer pour ça, sûrement pas. Ça deviendra la norme dans quelques années quand les CB disparaîtront avec les payement par téléphone ou puces sous la peau.

avatar adixya | 

J'adore ces boites qui pensent que pour relancer leur activité il faut viser le segment premium. Freebox delta, maintenant carte orange bank a 8 balles par mois.
On a vraiment des génies formés dans nos écoles de commerce en France...

avatar jfvit77 | 

Je suis passé il y a quelque jour chez boursorama, et j’ai demander la clôture de mon compte orange Bank et le transfert de mes prélèvements vers ce nouveau compte grâce à la mobilité bancaire, c’est super simple!

Je ne suis pas déçu, j’ai une carte Visa Premier alors que orange refusait d’augmenter mes plafonds sans aucune justification... Orange a en plus un service client incompétent, priez pour ne pas avoir affaire à eux en cas de problème technique... La carte orange ne fonctionnais pas partout et elle est tellement moche! 🤯 si il faut en plus payer pour une carte premium a un prix proche d’une vrai bank, ça n’a rien à voir avec ce qui était annoncé à l’ouverture!

Et personnellement je ne trouve pas spécialement bien réalisé l’interface de l’application orange bank... je préférai celle de n26 juste parfaite, voir même celle de boursorama qui est assez chargée mais au moins très complète!

J’etait très satisfait de n26, mais je suis passé chez orange car j’ai eu des problèmes avec le rib allemand pas accepté partout (meme si c’est illégale, je n’ai pas eu envie de me prendre la tête ou d’engager des procédures...).

avatar reborn | 

Jetez un oeil au dernier article de nextinpact sur orange bank, ça résume tout ce que je pense de cette "banque mobile"

avatar PierreBondurant | 

Payer pour une carte bancaire, même pas en rêve!

avatar R1x_Fr1x | 

perso, c'était effectivement tout aussi clair pour moi. Jusqu'à ce que je vois qu'avec la Metal de Revolut, tous les paiements en dehors de l'UE me rapporteraient un cash-back de 1% (0.1% seulement dans l'union européenne, autant dire quasiment impossible à rentabiliser). J'ai fait mon rapide calcul de nombre de jours à l'étranger, des dépenses prévues, des billets d'avions en USD, des locations de véhicule, des nuits d'hotel, de mes notes de frais en fonction des devises concernées et depuis août dernier, elle est déjà remboursée :). Jusqu'à aout 2019, c'est que du bénéf. On va dire que ça rattrape juste un peu le temps de tous ces "petits" frais ici et là que les banques facturaient... mais ça, c'était avant :)

avatar PierreBondurant | 

@R1x_Fr1x

Bien trouvé, je ne savais pas que ça existait (je suis basé au UK)
C’est super avantageux comme offre pour qqun qui réside en France et qui va souvent hors de l’UE

avatar mib2511 | 

@PierreBondurant

Pas trop le choix quand même ...?

avatar PierreBondurant | 

@mib2511

Tu vas voir ton banquier et tu lui demandes de changer les plafonds de ta carte de débit/crédit à ceux qui te conviennent et tu lui expliques que la carte est gratuite car la banque se fait déjà assez de thunes en investissant ton cash.
S’il refuse tu changes de banque.

avatar maxgaga24 | 

J’ai Orange Bank en complément de N26 et d’un compte dans une banque classique et j’en suis très satisfait, chacun a une utilisation différente

avatar steinway | 

Est-ce que quelqu'un a un lien vers les conditions d'assurances ? (neige-montagne, voyages, RC etc.) Il n'y a pas de précisions chiffrées dans les conditions générales.

avatar Kabrice | 
avatar steinway | 

@Kabrice

Merci ! Un peu de lecture !

avatar steinway | 

Je n'ai pas lu en détail les 104 pages des conditions d'assurances ;) mais grosso modo les caractéristiques semblent très analogues aux autres cartes premier et gold dont certaines sont gratuites. Il peut cependant y avoir un intérêt pour ceux qui sont amenés à payer beaucoup dans d'autres devises que l'€ (sur internet ou à l'étranger) car il n'y a aucun frais dans ce cas. Pour les retraits de cash dans des DAB de pays avec monnaies autres que l'€, pas de frais non plus d'Orange, mais attention aux éventuels frais prélevés par la banque dans laquelle on retire.

avatar gral94 | 

J’ai une carte a cryptogramme dynamique (option a 12€ par an) et je vais m’en débarrasser. Impossible a utiliser sur mon compte apple, sur paypal...

avatar chupastar | 

Je suis chez Max et ça me coûte 0€, quelles que soient mes transactions à l’étranger ou pas, en paiement ou en retrait...

avatar vivientaupas | 

Oui mais non. Orange Bank est à fuir! Arnaque à tous les niveaux.

avatar steinway | 

@chupastar

Tu parles d'une une carte gold / premier ?

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