L’App Store est le « contraire » d’un monopsone, c’est un monopole… la première phrase de l’article est erronée.

Combien de temps avant que les banques ne foutent le camp d’Apple Pay et qu’on se retrouve avec un système par banque sur leurs applications au lieu d’une belle centralisation ?

J’ai pas dis « Est-ce » ou « va-t-on », j’ai bien dit « Quand », parce que je mettrai ma main au feu que c’est exactement ce qui va se produire !

On pourra remercier l’UE et le DMA quand on se fera chier à débrouiller l’iPhone puis ouvrir l’app de notre banque pour nous authentifier et ensuite pouvoir payer, alors qu’actuellement en un double clic sur le bouton verrouillage je m’authentifie et je peux payer avec la carte que je veux.

D’ailleurs pour ceux qui utilisent une carte ticket restaurant et qui complètent le montant avec leur CB, ça va être fantastique !!! On va vivement remercier l’UE, j’ai pu le faire encore ce soir même en quelques secondes et là je devrais me taper, le déverrouillage de l’iPhone, deux apps et deux authentification pour faire la même chose !

C’est sur le consommateur est gagnant, c’est pas les banques dans l’histoire….

En temps normal, je suis plutôt en accord avec les décisions européennes en matière de protection du consommateur. Mais je commence à me demander si ce vecteur n’est pas sur le point de toucher certaines limites à cause du développement technologique.

Effectivement, les clients historiques d’Apple recherchaient justement cette simplicité d’utilisation. L’expérience utilisateur est un vrai ADN de la firme à la Pomme. La prison dorée décrite pas certains me convenait très bien. Si j’avais eu l’envie d’entrer sur le chemin du bidouillage, je me serais naturellement tourné vers les outils tournant sous Android. Dans mon entourage, c’est la même chose. Je pense notamment à ma mère qui a pu amorcer une transition technologique grâce à Apple. Le fonctionnement d’Apple Pay lui a permis d’engager des paiements alors qu’elle n’y arrivait pas sous une autre plate-forme.

De plus, l’argument de l’ouverture de la puce NFC me paraît un peu biaisé. À l’heure actuelle, les banques et les opérateurs de mobilité doivent déjà s’adapter à un florilège d’applications diverses et variées. Ils étaient déjà libres de proposer des solutions alternatives ce qu’ils n’ont jamais fait avec grand succès. Je rappelle que le système actuel n’a pas empêché PayLib d’éclore sur les iPhone. À l’image de CarPlay, on peut reconnaître aux industries de la tech une qualité innée pour offrir une expérience bien plus riche que celle proposée en amont par d’autres opérateurs économiques.

J’ai peur que l’argument de la rentabilité pousse certaines banques à sortir de cette formidable expérience utilisateur. Parce qu’à la base, basculer sur iPhone était un choix et non une contrainte commerciale. Mais je ne pense pas que ces opérateurs s’en saisissent dans la mesure où ils ne le font déjà pas sur les supports android.

Autant je soutiens la Commission européenne dans son combat contre les dérives monopolistiques d’Apple, autant la culture des banques traditionnelles est tellement d’abuser de leurs clients que l’on peut s’attendre au pire.
J’ai fait toutes les banques de la place et ça s’est toujours fini par une arnaque. Je viens de tout passer chez Boursorama et j’ai l’impression d’avoir changé de siècle.
On va avoir un marché à deux vitesses.
Les banques online qui vont jouer le jeu d’Apple pour séduire les power users à pouvoir d’achat, et les dinosaures qui vont essayer de sauver leurs résultats de l’année en bloquant Apple avec des applis propriétaires en carton.