Apple Pay : Apple sous le coup d'une accusation d'abus de position dominante en Europe
Les ennuis continuent pour Apple en Europe. À la suite d'une enquête ouverte en juin 2020, la Commission européenne a informé Apple d'un possible abus de position dominante sur le marché du paiement mobile sur iPhone.
« Nous disposons d'éléments nous indiquant qu'Apple a restreint l'accès de tiers à la technologie clé nécessaire pour développer des solutions de portefeuilles mobiles concurrentes sur les appareils d'Apple, déclare Margrethe Vestager, la vice-présidente exécutive chargée de la politique de concurrence toujours à la manœuvre. Dans notre communication des griefs, nous avons considéré, à titre préliminaire, qu'Apple pourrait avoir restreint la concurrence, au profit d'Apple Pay, sa solution propriétaire. S'il était confirmé, un tel comportement serait illégal au regard de nos règles en matière de concurrence. »
Seul Apple Pay peut exploiter la puce NFC de l'iPhone pour du paiement mobile sans contact, et ce depuis le lancement du service en 2014. Or, les conditions d'utilisation d'Apple Pay, notamment la commission prise par Apple sur chaque transaction, ont été très critiquées par différents acteurs à travers le monde. « [Les banques] se sentent contraintes d’accepter, car leurs clients sont très demandeurs de ces nouveaux services », avait commenté l'année dernière la présidente de l'Autorité française de la concurrence, qui se disait très vigilante à l'égard d'Apple Pay.
Les services qui ne veulent pas se plier aux conditions d'Apple peuvent imaginer d'autres techniques de paiement, comme le font WeChat ou Lyf Pay avec des QR code, mais la Commission européenne note que « la technologie NFC offre une expérience de paiement plus fluide et plus sécurisée, et bénéficie d'une plus large acceptation en Europe. »
En restreignant la NFC de l'iPhone à Apple Pay, le régulateur européen estime qu'Apple « produit des effets d'éviction pour ses concurrents, affaiblit l'innovation et restreint le choix des consommateurs en ce qui concerne les portefeuilles mobiles sur iPhone. »
Durant l'investigation, Apple avait tenté de se défendre en arguant qu'Apple Pay contribuait à la concurrence du secteur bancaire en faisant cohabiter au sein d'une même app, Wallet, de grandes banques comme de petits établissements. Jennifer Bailey, la responsable du service, avait également tenté de minimiser l'importance d'Apple Pay sur le marché européen en faisant valoir que 70 % des consommateurs européens achètent des smartphones Android incompatibles avec Apple Pay, qu'il est possible d'utiliser d'autres méthodes de paiement que la NFC sur iPhone et que le paiement mobile reste très largement minoritaire.
La Commission européenne ne prononce aucune sanction pour l'heure, la communication des griefs est une étape formelle des enquêtes permettant aux accusés de prendre connaissance des éléments contre eux et d'y répondre. La communication présentée aujourd'hui ne porte que sur l'accès restreint des développeurs tiers de portefeuilles mobiles à la NFC pour les paiements en magasin. Pas de griefs communiqués à ce stade sur les deux autres aspects de l'enquête, à savoir les restrictions en ligne et les refus d'accès à Apple Pay que subiraient certains concurrents spécifiques.
Ce coup de semonce intervient alors que la nouvelle législation européenne sur les marchés numériques (DMA) prévoit que les développeurs aient accès aux composants des smartphones dans des conditions équitables. Autrement dit, le DMA pourrait forcer Apple à ouvrir la NFC de l'iPhone à d'autres services. En conférence de presse, Margrethe Vestager a balayé d'avance l'argument de sécurité que l'entreprise pourrait invoquer pour échapper à cette future obligation. La bête noire d'Apple ne compte pas attendre l'entrée en vigueur du DMA pour agir, elle veut « faire avancer cette affaire aussi vite que possible. »
« Apple Pay n'est qu'une des nombreuses options offertes aux consommateurs européens pour effectuer des paiements, a réagi l'entreprise. Nous continuerons à collaborer avec la Commission pour garantir que les consommateurs européens aient accès à l'option de paiement de leur choix dans un environnement sûr et sécurisé. »
@Mourtou
"Je suis preneur de toute idée ou suggestion 😇🙏🤩"
Indirectement, via Curve app. C’est comme cela que j’ai pu utiliser ma carte pro sur Apple Pay. Il faut toutefois préciser que cette carte était un peu bizarre, puisqu’elle était prélevée sur mon compte et que mon employeur me remboursait des frais professionnels après coup, sur justificatif. J’ai fini par considérer que c’était une Mastercard gratuite, puisqu’elle fonctionnait exactement comme une carte personnelle. D’où sans doute le fait qu’on puisse l’intégrer à l’agrégateur Curve. J’espère que ça t’aidera.
@La Bulle
Écoute j’ai testé Curve et franchement je n’y croyais pas trop mais c’est nickel 👌🤩
D’abord merci pour ton conseil car un autre agrégateur de carte Max que j’utilisais à l’époque pour contourner le problèmes des wCb business sur Apple Pay à cesser de fonctionner pour ces dernières du jour au lendemain sans aucunes explications!
Pour le moment j’ai fais plusieurs test via iPhone et Apple Watch, sur plusieurs CB de banques différentes, et ça passe tout seul, avec la possibilité d’ajouter des notes et des justificatifs de frais directement dans l’app et dans la transaction 👍
@Mourtou
Avec une carte, même la gratuite, de AuMax cela fonctionne. En plus c une startup française.😎
Il faut par contre que les paiements à distance soient autorisés car cela fait un paiement vente à distance par achat, donc aucun compte à alimenter par ex.
Apple Pay n’est pas une banque…..on paye avec la carte que l’on veut, cette solution ultra pratique (surtout en temps de Covid-19) permet d’avoir l’ensemble de ses cartes de payement au même endroit et parfaitement sécurisées.
Le problème soulevé et faisant l'objet de cette communication de griefs, est l'impossibilité pour une banque de proposer sa propre solution de paiement sans contact sans devoir obligatoirement passer par la solution d'Apple (et payer la commission exigée à chaque paiement). Ce n'est pas vis à vis de l'utilisateur qu'il y aurait un problème.
Nota: le fait d'avoir toutes ses cartes au même endroit, dans Wallet, serait également possible sans passer par ApplePay. L'accès à Wallet est ouvert à tous les développeurs sans contrainte.
@r e m y
Qui vous dit qu’Apple laisserait Wallet si elle était contrainte ?
On va encore créer un beau bordel pour les consommateurs…
Apple est sur son logiciel. Les banques ont android et leur milliard d’utilisateurs. Pourquoi n’ont-elles pas réussis ?
L’iPhone n’est pas un marché mais fait partie d’un marché.
Les banques ont mis des annees a developper le sans contact, on connait les limites de ce systeme (montants, securite, etc.). On laisse apple developper sa solution et 10 ans plus tard, quand ca marche, on leur tape dessus, amendes et regulation. L’Europe.
On laisse apple developper sa solution
Apple n'a rien développé puisque justement tout repose sur le paiement sans contact mis en place sur les terminaux par les groupements bancaires. Apple a juste mis un péage.
@bibi81
“On laisse apple developper sa solution
Apple n'a rien développé puisque justement tout repose sur le paiement sans contact mis en place sur les terminaux par les groupements bancaires. Apple a juste mis un péage.”
Apple Pay avec Wallet, je m’entends.
Et personne n’a mis de couteau sous la gorge aux banques, elles sont en rivalite entre elles.
@Paquito06
> On laisse apple developper sa solution
D'une, on ne laisse pas, puisqu'on enquête dessus. On ne laisse pas non plus des gens tuer. Pourtant cela arrive. Le jugement de légalité ou pas est forcément après. Toujours.
De deux, surtout, ce n'est pas *sa* solution, c'est *son* implémentation d'une solution interopérable conçue par d'autres. La nuance, c'est que c'est la seule qu'elle autorise sur les iPhones. Apple ne toucherait rien au passage, encore, pourquoi pas, mais là, elle en tire un profit direct, au détriment d'autres implémentations.
> Apple Pay avec Wallet, je m’entends.
Ca c'est le portefeuille.
Vous ne payez pas avec votre portefeuille, vous payez avec le protocole monétaire mis en place par le système bancaire de votre pays.
Le portefeuille peut être de qualité, s'ouvrir automatiquement en reconnaissant votre visage, empreinte digitale, haleine, que sais-je, cela ne change rien, ce qui fait que la transaction a lieu et est valide c'est parce que le billet échangé via le réseau des liquidités est conforme à ce que le système monétaire accepte. Votre commerçant n'acceptera pas d'être payé en noix de cajou, quand bien même elles sortent d'un "Wallet" made in Apple. Votre commerçant acceptera de la monnaie reconnue par le système monétaire du pays, un système conçu, déployé, maintenu et défendu par autrui, pas par le fabricant de votre portefeuille.
Dans le cas des transactions sans contact, c'est pas Apple Pay ni Wallet qui fait que la transaction a lieu et est acceptée. C'est parce que la communication via NFC a lieu en utilisant les protocoles attendus, ceux-la même conçus, déployés, maintenus et défendus depuis des années par le système bancaire.
Pas Apple.
> Et personne n’a mis de couteau sous la gorge aux banques, elles sont en rivalite entre elles.
Et personne ne mettra un couteau sous la gorge d'Apple. Si les règles du marché unique de l'UE ne lui convient pas, la porte est toujours là pour en sortir.
@byte_order
“> On laisse apple developper sa solution
D'une, on ne laisse pas, puisqu'on enquête dessus. On ne laisse pas non plus des gens tuer. Pourtant cela arrive. Le jugement de légalité ou pas est forcément après. Toujours.”
Apple Pay, octobre 2014. Ouais, on a bien laissé faire pour enqueter en 2022.
@byte_order
“De deux, surtout, ce n'est pas sa solution, c'est son implémentation d'une solution interopérable conçue par d'autres. La nuance, c'est que c'est la seule qu'elle autorise sur les iPhones.”
C’est bien apple qui a dev apple pay? C’est ni les banques, ni google, ni pierre paul jacques, mais apple. C’est “sa” solution ET “son” implementation.
@Paquito06
> C’est ni les banques, ni google, ni pierre paul jacques, mais apple.
Etrangement, quand une banque refuse, Apple Pay ne marche plus. Etrange pour un acteur qui, d'après vous, n'a développé aucune partie indispensable au bon fonctionnement d'Apple Pay que son simple refus bloque le fonctionnement, non ?
Et, si si, ce sont bien les banques qui ont conçus, déployés et maintiennent ce qui permet de faire des transactions dématérialisées sans contact.
Pas Apple.
ApplePay n'est qu'une implémentation de la partie "terminale" interopérable avec ce système d'autrui.
> C’est “sa” solution ET “son” implementation.
Non.
C'est comme si vous disiez que comme la pile TCP/IP de iOS étant l'implémentation d'Apple, et comme c'est cela qui permet d'aller surfer sur Internet, Internet est *sa* solution.
La technologie NFC n'est pas sa solution.
Les protocoles de communications en NFC permettant des transactions sans contact ne sont pas sa solution.
L'infrastructure entre les terminaux des commerçants et votre banque n'est pas sa solution.
Son implémentation se limite à les utiliser afin d'être interropérable avec ces technologies, conçus par d'autre.
Ce qui relève vraiment d'elle, c'est l'implémentation au dessus de la couche applicative, ce que l'utilisateur voit. Mais ce n'est pas cette partie qui réalise la transaction sans contact, de la même manière que ce n'est pas le code de Safari qui réalise la communication avec n'importe quel site web sur Internet, ce sont des protocoles d'interopérabilités et une infrastructure conçus, déployés et maintenus par d'autres qui font, Safari n'étant que la couche de présentation.
Ce qui ne veut pas dire que ce n'est rien, mais ce qui veut dire que Safari n'est pas Internet, tout comme ApplePay n'est pas une technologie de paiement sans contact, juste une implémentation de la partie "client" interopérable avec la technologie de paiement sans contact développé par les banques pour leurs clients.
@byte_order
“> Apple Pay avec Wallet, je m’entends.
Ca c'est le portefeuille.
Vous ne payez pas avec votre portefeuille, vous payez avec le protocole monétaire mis en place par le système bancaire de votre pays. “
Mis en place par Apple, dont les banques de certains pays ont rejoint le protocole justement. Car grace a apple pay, mes cartes dans wallet passent en amerique, en europe et en asie, peu importe le systeme bancaire de n’importe quel pays.
@Paquito06
> Mis en place par Apple,
Non. Vous ne payez pas avec un Pass de Wallet. Vous payez avec le protocole de transaction dématérialisée des banques avec une carte "Apple Pay" dématérialisée interopérable avec ce système, Wallet se chargeant d'associer un Pass à une carte dématérialisée.
Wallet ne réalise aucune transaction dématérialisée, c'est la carte dématérialisée interopérable avec le système des banques (et autres prestataires impliqués, tel que Visa etc) que Apple Pay présente à ce système, une présentation faite selon le protocole défini et donc attendu par le système, qu'elle a lieu.
> Car grace a apple pay,
> mes cartes dans wallet passent en amerique, en europe et en asie,
> peu importe le systeme bancaire de n’importe quel pays.
Ca je suis d'accord. Apple Pay apporte en effet de présenté au système de paiement dématérialisé en face une carte dématérialisée compatible, mais si vous n'en disposeriez pas par vous même.
Mais cela ne rend pas la mécanisme de paiement dématérialisée qui a lieu comme étant une solution conçue par Apple, qui serait *sa* solution.
Apple Pay implémente l'interoperabilité avec ce qui a été conçu et est maintenu par d'autres, Apple Pay n'implémente pas une solution de paiement dématérialisé, juste une implémentation cliente interopérable avec les solutions de paiements dématérialisés.
@byte_order
“Et personne ne mettra un couteau sous la gorge d'Apple. Si les règles du marché unique de l'UE ne lui convient pas, la porte est toujours là pour en sortir.”
Les regles qui arrivent apres la mise en place du systeme depuis 10 ans. Chapeau l’Europe. On te pousse pas dehors, mais on change les regles du jeu pour t’exclure. Magique.
@Paquito06
« Les regles qui arrivent apres la mise en place du systeme depuis 10 ans. Chapeau l’Europe. On te pousse pas dehors, mais on change les regles du jeu pour t’exclure. Magique. »
😳😳😳😳
Les règles ont toujours été la.
D’une part Apple Pay n’a pas posé problème dès sa sortie, mais après sa montée en puissance et que la plupart des banques ont été contraintes d’accepter d’y adhérer.
Il a fallu ensuite prendre acte que décidément Apple s’arquebouterait sur le verrouillage de la NFC.
Puis ajouter les lenteurs institutionnelles.
Si une des parties joue avec les règles établies, c’est évidemment Apple, qui trompe, traîne, ralentit, tente de contourner le plus possible et le plus longtemps possible.
Enfin, dans les états de droit.
On ne peut pas lui enlever que dans les autocracies et les dictatures, elle apparaît beaucoup plus respectueuse…
@Paquito06
> Les regles qui arrivent apres la mise en place du systeme depuis 10 ans.
Elle "arrive" pas !
La règle interdisant l'abus de position pour entraver la concurrence n'arrive pas 10 ans après, elle existait *déjà* depuis bien longtemps, bien avant l'iPhone même. Elle existe d'ailleurs dans plein de pays depuis très longtemps, hein, d'où les enquêtes similaires autour d'Apple Pay ailleurs que l'UE.
Vous confondez avec une condamnation pour infraction à une règle (donc forcément existante) qui arrive non pas 10 ans après mais 7 ans après (Apple Pay n'a pas été supporté en UE avant 2015, au mieux) avec un changement de règle.
Une sanction, une amende n'est pas un changement de règle, c'est au contraire la défense de celle existante.
> mais on change les regles du jeu pour t’exclure
Non. La règle interdisant l'abus de position pour entraver la concurrence était déjà là, est là et sera toujours là. Et c'est justement celle là qui est jugée comme violée par Apple Pay.
Y'a pas de changement de règle.
Ce qui change c'est juste que le non respect de cette règle fait l'objet d'une sanction.
Enfin.
Et je ne vois pas en quoi cela exlu ApplePay.
ApplePay ne peut pas exister si d'autres implémentations de paiement sans contact sont autorisé sur iPhone ? Où avez-vous lu que la commission voulait interdire Apple Pay sur iPhone !?
@Paquito06
«L’Europe»
non, pas l'Europe.
Simplement le capitalisme qui refuse les régulations étatiques… tant qu'il est en position de force ; mais réclame des règles pour éradiquer la concurrence lorsqu'il n'a pas su maintenir son leadership sur un marché.
@BLM
“«L’Europe»
non, pas l'Europe.
Simplement le capitalisme qui refuse les régulations étatiques… tant qu'il est en position de force ; mais réclame des règles pour éradiquer la concurrence lorsqu'il n'a pas su maintenir son leadership sur un marché.”
Ca fait quand meme bcp de coincidences avec l’Europe, car ca ne se passe pas ainsi ailleurs. En Europe, on a des idees, et ca s’arrete la. On prend parfois le train en marche, mais jamais a l’avant. Quand il y en a un qui reussit, on lui tape dessus (taxes, regulation, etc.), quand il y en a un qui echoue, le pauvre, on vient a la rescousse grace aux renfouements de l’Etat. En 20-30 ans on a laissé la Californie faire, aujourd’hui on se reveille avec une gueule de bois. Simple constat.
@BLM
> mais réclame des règles pour éradiquer la concurrence
Aucune règle n'est ici "réclamée".
Ce qui est réclamé c'est le "respect" des règles établies depuis longtemps.
L'interdiction de l'abus de position pour entraver la concurrence est une règle connue depuis le départ.
> la concurrence lorsqu'il n'a pas su maintenir son leadership sur un marché
L'entrave de la concurrence pour établir et/ou maintenir artificiellement son leadership sur un marché est interdit. L'argument "pfff, c'est juste la concurrence dépassée qui râle" ne tient pas dès lors que ce "dépassement" a été réalisé par violation de la règle interdisant l'abus de position pour entraver la concurrence.
C'est comme si vous disiez "pfff, c'est juste les pauvres qui râlent parce qu'ils n'ont pas su devenir le meilleur voleur", comme si y'avait aucun lien entre les deux...
Du coup ils poursuivent aussi Samsung, Huawei et cie ?
Car ils font exactement la même chose mais sur leurs montres : impossible d’utiliser une autre méthode de paiement que celle du fabriquant !
Sur un téléphone Samsung tu utilise l'app de paiement que tu veux. Samsung Pay, Google Pay, PayLib...
Tu peux même en avoir plusieurs en même temps...
C'est pareil sur tous les tel Android.
Et je ne vois pas où est le souci d'avoir cette liberté... A part peut-être pour le portemonnaie d'Apple.
@KingAbas
Car directement tout est ergonomique, optimisé,… Qu’on ne s’amuse à voir quel système est compatible,…
C’est directement Wallet donc Apple Pay
L’expérience utilisateur est meilleur tout simplement.
@Krysten2001
Vous expliquez pourquoi vous vous préférez Apple Pay + Wallet, pas pourquoi c'est un souci d'avoir la liberté de choisir d'autres solutions.
@KingAbas
Je ne parle pas des téléphones mais des montres connectées. Sur une Samsung Watch ou Huawei Watch tu ne peux utiliser que le système de paiement du constructeur, l’usage du NFC est limité pour les paiements.
D’ailleurs sur les téléphones Huawei sous Harmony OS est ce qu’on peut utiliser un système de paiements NFC autre que Huawei ?
@tylerdurden13
“Je ne parle pas des téléphones mais des montres connectées. Sur une Samsung Watch ou Huawei Watch tu ne peux utiliser que le système de paiement du constructeur, l’usage du NFC est limité pour les paiements.
D’ailleurs sur les téléphones Huawei sous Harmony OS est ce qu’on peut utiliser un système de paiements NFC autre que Huawei ?”
J’utilise apple pay depuis 5-6 ans, uniquement avec l’apple watch. Pour les paiements, mais aussi les retraits de cash aux guichets. Je vois pas quel autre systeme j’utiliserais pour cela. Une app tierce pour retirer du cash? Non, pas vraiment. Quand tu payes ou retires de l’argent avec ta CB, tu utilises rien d’autre que ta carteC que ta banque. Y a zero utilite a avoir et autoriser des applications tierces pour retirer de l’argent ou payer. Pour les transferts d’argent, c’est different.
@tylerdurden13
« Car ils font exactement la même chose mais sur leurs montres : impossible d’utiliser une autre méthode de paiement que celle du fabriquant ! »
Et bien, il faudra contraindre aussi.
Après, c’est utilisé, ce truc ? :D
@tylerdurden13
> Du coup ils poursuivent aussi Samsung, Huawei et cie ?
> Car ils font exactement la même chose mais sur leurs montres :
> impossible d’utiliser une autre méthode de paiement que celle du fabriquant !
Cela serait logique, en effet.
Mais il est fort probable que les parts de marché de ces smartwatches dans les transactions sans contact ne les classent pas en tête de liste des abuseurs de position.
L'idée est probablement d'envoyer un signal fort aux autres abus similaires en se servant d'un cas bien plus répandu pour rappeler à tous la règle concernant l'abus de position pour entraver la concurrence...
Mais sur le fond, et a titre perso, oui, je trouve cela extrêmement chiant l'exclusivité d'accès de la puce NFC des smartwatches par et pour leurs constructeurs.
Est ce que Apple Pay existe sur Android ? C’est une vrai question car sinon ce serait bien de le rappeler à cette dame.
Est ce que Apple Pay existe sur Android ?
Non
C’est une vrai question car sinon ce serait bien de le rappeler à cette dame.
La question n'est pas ce qu'il se passe sur Android mais sur iOS.
@iPop
« Est ce que Apple Pay existe sur Android ? C’est une vrai question car sinon ce serait bien de le rappeler à cette dame. »
Oh, mais tu es encore plus extrémiste !
Tu veux lui demander de contraindre Apple, en plus, à développer et soutenir Apple Pay sur des systèmes concurrents ?
Alors là, trop bien : je te suis à 100%.
Mais va y avoir des morts, ici :D
Apple finira par céder et ce sera une très bonne chose pour tout le monde sauf eux
@Kdallas
« Apple finira par céder et ce sera une très bonne chose pour tout le monde sauf eux »
Non. Pour la concurrence.
Pour une proportion de consommateurs, c’est possible.
Pour une autre proportion, tu vois bien que ce n’est pas une bonne chose.
Mais peu importe : il y a des lois à propos de la concurrence, il faut les faire respecter par tous, sinon, elles n’ont plus de sens, chacun va y aller de son exception, et là, oui, ça deviendra problématique pour tout le monde.
Si on commence à suivre l’idée délirante, bien que portée par certains partis politique qui prétendent au pouvoir, qu’on peut ne suivre les lois qui vous arrangent, ça va devenir compliqué de maintenir un contrat social…
@Bigdidou
La concurrence…
On déplace juste le business…
Il n’y aura aucun gain.
Et on n’a pas mit un couteau sous les banques pour qu’elles acceptent Apple Pay
@Krysten2001
« On déplace juste le business… »
Ben oui, « juste ».
Sidérant.
Tu veux supprimer la concurrence ?
Clairement il n’est pas normal que Apple bride le NFC pour sa seule utilisation. J’adore Apple mais là c’est indéfendable.
@Grahamcoxon
"Clairement il n’est pas normal que Apple bride le NFC pour sa seule utilisation. J’adore Apple mais là c’est indéfendable"
Résumé simple et de bon goût. Je plussoie.
@Grahamcoxon
Son système, ses règles 😉
Personne n’oblige les banques à avoir Apple Pay.
Si l’Europe demandait vraiment au citoyen ce qu’ils souhaiteraient non ?
Si un consommateur prend tel ou tel marque de téléphone ou de voiture. Elle s’est très bien dans quoi elle s’engage et ce qu’elle veut.
On va à l’encontre des choix des gens.
@Krysten2001
Il est anormal qu’on t’interdise d’utiliser une fonction de l’appareil que tu as acheté. Surtout quand l’unique but est d’asseoir une position dominante.
@Grahamcoxon
Le logiciel ne m’appartient pas
L'appareil et le NFC oui.
Apple Pay est un beau système avec sécurisation de la carte, ce n’est pas juste un basique usage de la NFC.
Pour autant, le bridage d’Apple sur la NFC est aussi indéfendable que si Apple réservait l’usage du GPS à Apple Plans.
Apple Pay fonctionne bien car tres bien implemeté dans l'eco systeme IOS .
si pour payer il faut : ouvrir une application , mettre son code ou Face ID apres etre rentré dans l'application , ce sera plus long que le double clic Apple Pay qui est breveté Apple et les personnes sortirons leur carte Visa/Masterecard (un autre abus de position dominante qui ne gene pas les banques pour le coup). je rappelle que ApplePay fonctionne meme en mode avion .
Mais pourquoi voulez-vous que quelqu'un ait l'idée saugrenue de proposer un fonctionnement aussi tordu! Wallet c'est pas fait pour les chiens!
Évidemment que quiconque veut proposer une carte de paiement mettra cette carte dans Wallet pour qu'elle passe en premier plan spontanément à l'approche d'un terminal de paiement et qu'il n'y ait plus qu'à valider via touchID ou FaceID!
@themasck
Visa et Mastercard ne sont pas les seuls fournisseurs de cartes de paiement du marché : tu peux ajouter Amex, Dîners, Discover, WePay, Carte Bleue… Il n’y a aucun abus de position dominante, d’autant que les prestations sont souvent très différentes. En outre, ce n’est pas parce qu’en France tu peux à peu près tout utiliser au même endroit que c’est le cas partout. C’est une des raisons pour lesquelles j’ai une Visa et une Mastercard.
Quant à devoir installer une nouvelle application, ce n’est pas le problème. Quand j’étais en Belgique, j’utilisais l’application Payconiq pour payer avec ma carte bancaire belge, en particulier quand, bizarrement, on pouvait utiliser Apple Pay dans toute la Belgique à condition d’utiliser une carte étrangère à ce pays (Revolut, par exemple). Je vais te donner un exemple plus concret : le NFC de mon iPhone étant verrouillé, je ne peux pas l’utiliser comme passe dans les transports en commun à Paris alors qu’avec la bonne appli et un Androïd, je pourrais. C’est ça, le problème : devoir passer par les fourches caudines d’Apple, alors qu’il ne faudrait pas. C’est ça un abus de position dominante.
@La Bulle
"Je vais te donner un exemple plus concret : le NFC de mon iPhone étant verrouillé, je ne peux pas l’utiliser comme passe dans les transports en commun à Paris alors qu’avec la bonne appli et un Androïd, je pourrais. C’est ça, le problème : devoir passer par les fourches caudines d’Apple, alors qu’il ne faudrait pas.
C’est ça un abus de position dominante."
Ce n’est pas un abus de position dominante (Apple n'est pas en position dominante sur le marché de la téléphonie), c'est un conflit commercial entre deux entités commerciales.
L’une veut faire payer, l'autre ne veut pas payer.
Et si l’Europe, au lieu de croire que les européens veulent/pensent la même chose que ses « chers dirigeants », demandaient à ces mêmes européens ce qu’ils veulent exactement … peut-être que ce genre d’accusation n’auraient plus lieu.
Si je choisi le modèle x de chez Mercedes comme véhicule, je connais les points positifs et négatifs et je ne vais pas ensuite leurs faire un procès parce que je n’ai pas l’option qui se trouve chez Audi.
C’est - pour moi - la même chose pour les smartphones, la NFC, les applications …
Si je choisi iPhone c’est pour des raisons précises, tout comme j’aurai pu choisir un smartphone Android, mais ce package ne me correspond pas.
@andr3
« Si je choisi le modèle x de chez Mercedes comme véhicule, je connais les points positifs et négatifs et je ne vais pas ensuite leurs faire un procès parce que je n’ai pas l’option qui se trouve chez Audi. «
Mais enfin, ça n’a rien à voir là on parle de concurrence, ici.
Qu’est-ce qui est si difficile à comprendre ?
J’ai la flemme, mais je suis certains que ceux qui ne comprennent pas la concurrence ici, applaudissaient les mesures contre Amazon :D
Avez-vous conscience que ce que vous expliquez quant à votre capacité à choisir tel ou tel modèle de smartphone selon les possibilités qu'il offre n'a AUCUN rapport avec les griefs communiqués à Apple?
Le sujet c'est l'impossibilité pour les banques de proposer à leurs clients ayant un iPhone, des solutions de paiements sans contact concurrentes de la solution imposée par Apple. Nulle part n'entre en ligne de compte ce que souhaite ou ce que peux faire l'utilisateur! Le sujet c'est uniquement un verrouillage d.une technologie par Apple pour contraindre les banques à utiliser sa solution en payant une commission non négociable, à chaque transaction.
Le problème objet des griefs, il est entre les banques et Apple.
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